Sommario[Nascondere][Spettacolo]
La DeFi è un sistema finanziario aperto a livello mondiale progettato per l'era di Internet, un'alternativa a un sistema opaco, strettamente gestito e tenuto insieme da tecnologie e processi vecchi di decenni.
Ti fornisce controllo e visibilità sui tuoi soldi. Ti espone ai mercati globali e offre alternative alla tua valuta locale o alle opzioni bancarie.
I prodotti DeFi forniscono servizi finanziari a chiunque disponga di una connessione Internet e per lo più i clienti li possiedono e li gestiscono. Finora, decine di miliardi di dollari in criptovaluta sono passati attraverso le app DeFi e l'importo aumenta di giorno in giorno.
Ecco che arriva Tranchess, un protocollo di gestione delle criptovalute, che offre vari prodotti rischio-rendimento.
Il protocollo Tranchess è più di un semplice ambiente autonomo di gestione delle risorse; include anche numerose funzionalità che potrebbero essere utili nell'area DeFi.
È un mercato unico per le persone che desiderano utilizzare un'ampia gamma di servizi DeFi come l'agricoltura del rendimento di un singolo asset, l'assunzione di prestiti, il trading e così via.
Man mano che l'ecosistema DeFi progredisce oltre la fase esplorativa, inizia ad attrarre una gamma più ampia di investitori con propensioni al rischio e capacità di rischio variabili.
La piattaforma di gestione patrimoniale tokenizzata unificata di Tranchess soddisfa queste esigenze con un approccio innovativo. Su Binance Smart Chain, offre una gamma completa di servizi DeFi, tra cui l'agricoltura del rendimento di un singolo asset, il prestito a tasso fisso e il trading con leva.
Esploriamo Tranchess in dettaglio.
Che cosa è l' tranchess?
Tranchess è un asset tracker che migliora il rendimento con una varietà di alternative rischio-rendimento ispirate ai fondi tranche che si rivolgono a diversi tipi di investitori con diverse tolleranze al rischio.
Ha creato una soluzione unica per aiutare gli investitori a ottimizzare i propri guadagni.
Il protocollo contiene tre token tranche (QUEEN, BISHOP e ROOK) e il relativo token di governance CHESS per ciascun fondo.
- QUEEN è un fondo di partecipazione a lungo termine con rischio medio e rendimento medio normalizzato.
- Il fondo BISHOP è per un profitto costante: contratto intelligente a basso rischio + rischio, basso rendimento.
- Il fondo ROOK è un fondo di trading di criptovalute con leva con un alto guadagno per un rischio elevato.
La tranche produce diverse matrici rischio/rendimento da un unico fondo core. Il fondo primario replica un determinato asset sottostante e potrebbe essere diviso in metà.
Un comparto offre un token ad alto rendimento agli investitori avversi al rischio, mentre l'altro offre un'esposizione con leva all'attività sottostante agli investitori in cerca di rischio.
Il portafoglio principale di Tranches è attualmente composto da tre beni.
La tranche QUEEN è un tracker Bitcoin con un rendimento maggiore.
BISHOP è un token delta neutrale a rendimento paragonabile a uno stable-coin e ROOK è un tracker BTC con una leva 2x.
I titolari di SCACCHI attualmente guadagnano il 50% delle spese di protocollo e decidono lo spread del tasso di interesse interno pagabile ai titolari di ROOK.
Il team intende estendersi ad altre catene e incorporare diversi asset sottostanti in futuro.
Gettone REGINA
Il token QUEEN rappresenta la tranche principale, o fondo principale, come è noto nel business finanziario della vecchia scuola.
Ogni gettone QUEEN rappresenta una parte del denaro principale. Il fondo primario è un fondo indicizzato che replica la performance degli asset. Il Net Asset Value (NAV) di QUEEN è interamente associato al prezzo dell'attività sottostante.
Tranchess ora ha due fondi primari, il fondo BTCB e il fondo ETH, risultando in due token QUEEN, bQUEEN ed eQUEEN.
Gettone VESCOVO
Token BISHOP può essere considerato un prodotto che genera USDC. I suoi titolari guadagnano interessi a un tasso fisso che varia ogni settimana.
Il protocollo legge il tasso di interesse USDC da Venus e lo moltiplica per un premio scelto dai voti della comunità, ogni settimana.
La somma diventa il tasso di interesse fisso di BISHOP per la prossima settimana. bBISHOP ed eBISHOP tassi di interesse sono determinati individualmente.
Segnalino TORRE
La seconda metà della tranche principale divisa è Tranche ROOK. È uno strumento a leva che non necessita di liquidazione coatta.
I titolari di token ROOK prendono in prestito dai titolari di token BISHOP su base giornaliera per acquistare il fondo primario che monitora le attività sottostanti.
I detentori ottengono i guadagni e le perdite del fondo principale; cioè, il rendimento di Token ROOK = i profitti e le perdite del fondo principale – l'interesse dato a Token BISHOP.
Prendendo in prestito azioni da Tranche BISHOP, Tranche ROOK crea un portafoglio con effetto leva.
Poiché prende in prestito dall'interno della tranche primaria, Tranche ROOK non corre il pericolo di liquidazione forzata, come fanno altri strumenti con leva sul mercato.
Come funziona la tranche?
Tranche QUEEN è il fondo principale di Tranchess che traccia il prezzo di BTC e include un'opzione di yield farming.
Invece di archiviare BTC, gli utenti possono utilizzare il processo di creazione per scambiare BTCB (BTC avvolto su BSC) con token QUEEN, oppure possono acquistare sullo swap Tranchess per USDC.
Puoi guadagnare SCACCHI come vantaggi di sconto aggiuntivi puntando QUEEN. Se desideri interrompere lo staking nel fondo QUEEN, usa semplicemente il processo di rimborso per riportare i tuoi token QUEEN in BTC.
QUEEN può essere divisa/unita contemporaneamente in gettoni BISHOP e ROOK.
La tranche del fondo QUEEN BISHOP è un comparto. Paga un tasso di interesse giornaliero preimpostato poiché i titolari di BISHOP forniscono contanti a Tranche ROOK.
Nei termini della persona media, questo interesse della Tranche BISHOP è privo di rischi poiché i titolari di BISHOP prestano USDC ai titolari di ROOK per sfruttare le loro posizioni.
E il TAEG della Tranche BISHOP viene calcolato utilizzando il tasso di prestito settimanale di Venere e il voto della comunità. I titolari di VESCOVO non sono soggetti a un periodo di blocco.
Poiché il prestito è nella tranche primaria, ROOK è uno strumento finanziario a leva senza liquidazione forzata. I titolari di ROOK possono prendere in prestito regolarmente dai titolari di BISHOP, consentendo loro di sfruttare la loro posizione nella tranche principale QUEEN.
Per dirla in altro modo, i detentori di ROOK prendono in prestito USDC dai detentori di BISHOP per aumentare la loro esposizione ai principali fondi QUEEN.
Tranchess Primary Market viene utilizzato per la generazione e il riscatto di token QUEEN, nonché per la divisione e la fusione. Questa funzionalità supporta gli utenti durante l'interazione con tre tranches.
Tranchess Swap è uno scambio di ordini basato su piattaforma che consente agli utenti di scambiare tre tranche di token direttamente sulla piattaforma.
Vantaggi chiave della tranche
Tranchess utilizza il tranching, un metodo innovativo utilizzato nella finanza strutturata per ottenere caratteristiche di rischio-rendimento distinte da un fondo core. Queste tranche si rivolgono a diversi tipi di investitori con diverse tolleranze al rischio.
L'approccio tokenizzato di Tranchess affronta i seguenti tre punti deboli della DeFi:
- Gli investitori avversi al rischio desiderano rendimenti di investimento prevedibili e presentano un rischio di mercato minimo o nullo. La maggior parte delle prospettive di yield farming nell'attuale mercato della DeFi richiedono rischi di prezzo di almeno due asset e subiscono perdite temporanee. Pertanto, tali opzioni non sono disponibili.
- Gli investitori a lungo termine di grandi asset, come BTC, desiderano mantenere l'esposizione al mercato in modo più liquido generando un maggiore ritorno sull'investimento. Finora, gli investitori di Bitcoin hanno avuto accesso solo ad alcune alternative di coltivazione del rendimento di un singolo asset.
- Investitori che accettano opportunità esposizione con leva sulla domanda tramite derivati con elevato utilizzo di capitale, basso costo e nessun rischio di liquidazione forzata (ad es. a causa di guasti di Oracle o del motore di liquidazione). La congestione è un problema per gli insediamenti a catena, al contrario degli scambi centralizzati con motori di corrispondenza in tempo reale. Di conseguenza, la maggior parte dei protocolli imporrebbe un requisito di margine elevato, che è dannoso per l'efficienza del capitale.
Conclusione
L'obiettivo di Tranchess nel mercato DeFi è fornire soluzioni a lungo termine. La gestione patrimoniale è stata a lungo una componente vitale del settore finanziario.
Mentre ci sono altri protocolli intriganti nel panorama DeFi, Tranchess è il primo del suo genere. Serve come soluzione di riferimento per la gestione degli asset e un ambiente di trading con strumenti all'avanguardia sia per i trader dilettanti che per quelli esperti.
Spero che questo articolo ti dia un quadro chiaro di questo interessante protocollo. Condividi le tue opinioni nei commenti.
Lascia un Commento