DeFi je svjetski otvoreni finansijski sistem dizajniran za eru interneta — alternativa sistemu koji je neproziran, strogo vođen i koji se drži zajedno decenijama stara tehnologija i procesi.
Pruža vam kontrolu i vidljivost nad vašim novcem. Izlaže vas globalnim tržištima i nudi alternative vašoj lokalnoj valuti ili bankarskim opcijama.
DeFi proizvodi pružaju finansijske usluge svima koji imaju internet konekciju, a kupci uglavnom poseduju i njima upravljaju. Do sada je desetine milijardi dolara u kriptovaluti prošlo kroz DeFi aplikacije, a iznos raste iz dana u dan.
Ovdje dolazi Tranchess, protokol za upravljanje kripto-imovinom, koji nudi različite proizvode za povraćaj rizika.
Protokol tranše je više od jednostavnog samostalnog okruženja za upravljanje imovinom; takođe uključuje brojne mogućnosti koje bi mogle biti korisne u oblasti DeFi.
To je tržište na jednom mestu za ljude koji žele da iskoriste širok spektar DeFi usluga kao što su poljoprivreda sa pojedinačnim prinosom, pozajmljivanje i pozajmljivanje, trgovanje i tako dalje.
Kako DeFi ekosistem napreduje dalje od faze istraživanja, počinje da privlači širi spektar investitora sa različitim sklonostima ka riziku i mogućnostima rizika.
Tranchessova jedinstvena platforma za upravljanje tokeniziranom imovinom ispunjava ove zahtjeve inovativnim pristupom. Na Binance Smart Chain-u nudi potpunu lepezu DeFi usluga, uključujući poljoprivredu prinosa od jedne imovine, pozajmljivanje s fiksnom kamatnom stopom i trgovanje uz pomoć poluge.
Istražimo Tranchess detaljno.
Šta je Tranches?
Tranchess je alat za praćenje imovine koji povećava prinos sa raznim alternativama rizika i prinosa inspirisanim tranšnim fondovima koji su privlačni različitim tipovima investitora sa različitim tolerancijama rizika.
Stvorio je jedinstveno rješenje koje pomaže investitorima da optimiziraju svoju zaradu.
Protokol sadrži tri tokena tranše (QUEEN, BISHOP i ROOK) i svoj token upravljanja CHESS za svaki fond.
- QUEEN je dugoročni holding fond sa srednjim rizikom i normalizovanim srednjim prinosom.
- BISHOP fond je za dosljedan profit: nizak rizik + rizični pametni ugovor, nizak prinos.
- ROOK fond je fond za trgovinu kripto imovinom sa leveridžom sa visokom isplatom za visok rizik.
Tranchess proizvodi nekoliko matrica rizika/prinosa iz jednog osnovnog fonda. Primarni fond prati određeno osnovno sredstvo i može se podijeliti na polovine.
Jedan pod-fond nudi token sa visokim prinosom investitorima koji nisu skloni riziku, dok drugi nudi izloženost bazičnoj imovini sa zaduživanjem investitorima koji traže rizik.
Osnovni portfolio tranše se trenutno sastoji od tri robe.
QUEEN tranša je Bitcoin tracker sa većim prinosom.
BISHOP je prinosni delta neutralni token uporediv sa stabilnim novčićem, a ROOK je BTC tracker sa 2x polugom.
Vlasnici ŠAHOVA trenutno zarađuju 50% protokolarnih naknada i odlučuju o internoj kamatnoj stopi koja se plaća vlasnicima ROOK-a.
Tim se namjerava proširiti na druge lance i inkorporirati različita osnovna sredstva u budućnosti.
Token QUEEN
Token QUEEN predstavlja glavnu tranšu ili glavni fond, kako je poznato u finansijskom poslovanju stare škole.
Svaki QUEEN token predstavlja dio primarnog novca. Primarni fond je indeksni fond koji prati učinak imovine. QUEEN-ova neto vrijednost imovine (NAV) je u potpunosti povezana s cijenom osnovne imovine.
Tranchess sada ima dva primarna fonda, BTCB fond i ETH fond, što rezultira sa dva QUEEN tokena, bQUEEN i eQUEEN.
Token BISHOP
Token BISHOP se može smatrati proizvodom koji generiše USDC. Njegovi vlasnici zarađuju kamatu po fiksnoj stopi koja se mijenja svake sedmice.
Protokol čita USDC kamatnu stopu sa Venere i množi je sa premijom koju biraju glasovi zajednice, svake sedmice.
Suma postaje BISHOP-ova fiksna kamatna stopa za narednu sedmicu. bBISHOP i eBISHOP kamatne stope se određuju pojedinačno.
Token ROOK
Druga polovina podijeljene glavne tranše je tranša ROOK. To je instrument sa leveridžom koji ne zahteva prinudnu likvidaciju.
Vlasnici Token ROOK-a svakodnevno se zadužuju od vlasnika Token BISHOP-a kako bi kupili primarni fond koji prati osnovna sredstva.
Vlasnici dobijaju zaradu i gubitke glavnog fonda; tj. prinos Token ROOK = dobit i gubici glavnog fonda – kamata data Token BISHOP-u.
Pozajmljivanjem kapitala od Tranche BISHOP, Tranche ROOK kreira portfolio sa leveridžom.
Budući da se zadužuje unutar primarne tranše, Tranša ROOK se ne suočava sa opasnošću od prinudne likvidacije, kao što to čine drugi instrumenti sa zaduživanjem na tržištu.
Kako funkcionira tranša?
Tranche QUEEN je Tranchessov primarni fond koji prati BTC cijenu i uključuje opciju uzgoja prinosa.
Umjesto pohranjivanja BTC-a, korisnici mogu koristiti proces kreiranja za trgovinu BTCB-om (umotanim BTC-om na BSC) za QUEEN tokene, ili mogu kupiti na tranchess swap za USDC.
Možete zaraditi ŠAH kao dodatne beneficije rabata ulaganjem QUEEN. Ako želite da prekinete ulaganje u QUEEN fond, samo koristite proces otkupa da vratite svoje QUEEN tokene u BTC.
KRALJICA se može podijeliti/spojiti u BISHOP i ROOK žetone u isto vrijeme.
Tranša QUEEN fonda BISHOP je podfond. Plaća unapred određenu dnevnu kamatnu stopu dok vlasnici BISHOP-a isporučuju gotovinu tranši ROOK.
U smislu prosječne osobe, ova tranša BISHOP kamata je bez rizika jer vlasnici BISHOP pozajmljuju USDC vlasnicima ROOK-a kako bi iskoristili svoje pozicije.
APR Tranche BISHOP se izračunava koristeći Venusovu sedmičnu stopu zaduživanja i glasanje zajednice. Nosioci BISHOP-a ne podliježu periodu zaključavanja.
Pošto je zajam u primarnoj tranši, ROOK je finansijski instrument sa leveridžom bez prinudne likvidacije. Vlasnici ROOK-a mogu redovno pozajmljivati od vlasnika BISHOP-a, omogućavajući im da iskoriste svoju poziciju u glavnoj tranši QUEEN.
Drugim riječima, ROOK vlasnici pozajmljuju USDC od vlasnika BISHOP-a kako bi povećali svoju izloženost glavnim QUEEN fondovima.
Primarno tržište tranše se koristi za generisanje i otkup QUEEN tokena, kao i za podjelu i spajanje. Ova funkcionalnost podržava korisnike u interakciji s tri tranše.
Zamjena tranša je platforma zasnovana na razmjeni knjiga naloga koja korisnicima omogućava zamjenu za tri tokenske tranše direktno na platformi.
Ključne prednosti tranše
Tranchess koristi tranširanje, inovativnu metodu koja se koristi u strukturiranim finansijama za dobijanje različitih karakteristika rizika i prinosa iz osnovnog fonda. Ove tranše se dopadaju različitim tipovima investitora sa različitim tolerancijama rizika.
Tranchessov tokenizirani pristup rješava sljedeće tri DeFi bolne tačke:
- Investitori koji su skloni riziku žele povrat ulaganja koji su predvidljivi i imaju mali ili nikakav tržišni rizik. Većina mogućnosti uzgoja prinosa na sadašnjem DeFi tržištu zahtijevaju cjenovne rizike od najmanje dva sredstva i pate od nestalnih gubitaka. Stoga takve opcije nisu dostupne.
- Dugoročni investitori velike imovine, poput BTC-a, žele da zadrže izloženost tržištu na likvidniji način, istovremeno generišući veći povrat na svoju investiciju. Do sada su ulagači u Bitcoin imali pristup samo nekoliko alternativa za uzgoj s jednim prinosom.
- Investitori koji preuzimaju šansu zahtijevaju izloženost uz pomoć financijske poluge putem derivata sa visokom potrošnjom kapitala, niskom cijenom i bez rizika od prisilne likvidacije (npr. kroz oracle ili kvarove motora za likvidaciju). Zagušenje je problem za poravnanja u lancu, za razliku od centraliziranih razmjena sa mašinama za usklađivanje u realnom vremenu. Kao rezultat toga, većina protokola bi nametnula visoku maržu, što je štetno za efikasnost kapitala.
zaključak
Tranchessov cilj na DeFi tržištu je isporuka dugoročnih rješenja. Upravljanje imovinom je dugo bila vitalna komponenta finansijske industrije.
Iako postoje i drugi intrigantni protokoli u DeFi pejzažu, Tranchess je prvi te vrste. Služi kao referentno rešenje za upravljanje imovinom i okruženje za trgovanje sa najsavremenijim alatima za amaterske i stručne trgovce.
Nadam se da vam ovaj članak daje jasnu sliku ovog zanimljivog protokola. Podijelite svoje stavove u komentarima.
Ostavite odgovor