Зміст[Сховати][Показати]
DeFi — це всесвітня відкрита фінансова система, розроблена для епохи Інтернету — альтернатива системі, яка є непрозорою, жорстко керованою та об’єднаною десятиліттями технологіями та процесами.
Це надає вам контроль і видимість ваших грошей. Він відкриває вам доступ до глобальних ринків і пропонує альтернативи вашій місцевій валюті або банківські варіанти.
Продукти DeFi надають фінансові послуги будь-кому, хто має підключення до Інтернету, і переважно клієнти володіють ними та керують ними. Наразі через програми DeFi пройшли десятки мільярдів доларів у криптовалюті, і сума зростає з кожним днем.
Ось Tranchess, протокол управління криптоактивами, що пропонує різноманітні продукти, що забезпечують прибуток.
Протокол траншів — це більше, ніж просто окреме середовище управління активами; він також включає численні можливості, які можуть бути корисними в області DeFi.
Це єдиний ринок для людей, які бажають скористатися широким спектром послуг DeFi, такими як фермерство з єдиним активом, позика та позика, торгівля тощо.
Оскільки екосистема DeFi виходить за межі стадії дослідження, вона починає залучати ширше коло інвесторів з різними схильностями до ризику та ризиковими можливостями.
Уніфікована платформа управління токенізованими активами Tranchess відповідає цим вимогам за допомогою інноваційного підходу. На Binance Smart Chain він пропонує повний набір послуг DeFi, включно з отриманням прибутку від одного активу, кредитуванням із фіксованою відсотковою ставкою та торгівлею з кредитним плечем.
Давайте детально розглянемо Tranches.
Що таке Транчеси?
Tranchess — це засіб для відстеження активів, що підвищує прибутковість, з різноманітними альтернативами ризику та прибутковості, натхненними траншовими фондами, які приваблюють різні типи інвесторів з різними допусками до ризику.
Він створив єдине в своєму роді рішення, яке допоможе інвесторам оптимізувати свої прибутки.
Протокол містить три токени траншу (QUEEN, BISHOP і ROOK) і токен управління CHESS для кожного фонду.
- QUEEN – довгостроковий холдинговий фонд із середнім ризиком і нормалізованою середньою прибутковістю.
- Фонд BISHOP призначений для стабільного прибутку: низький ризик + ризик смарт-контракт, низька прибутковість.
- ROOK fund — це фонд для торгівлі криптоактивами з кредитним плечем з високою виплатою за високий ризик.
Tranchess створює кілька матриць ризику/прибутку з одного основного фонду. Первинний фонд відстежує певний базовий актив і може бути розділений на половини.
Один субфонд пропонує токен з високою прибутковістю для інвесторів, які не схильні до ризику, тоді як інший пропонує інвесторам, які прагнуть до ризику, ризикувати за допомогою кредитного плеча на базовий актив.
На даний момент основний портфель траншів складається з трьох товарів.
Транш QUEEN — це біткойн-трекер з більшою прибутковістю.
BISHOP – це прибутковий дельта-нейтральний токен, який можна порівняти зі стабільною монетою, а ROOK – це трекер BTC з кредитним плечем у 2 рази.
Власники CHESS в даний час отримують 50% протокольних зборів і вирішують внутрішній спред відсоткової ставки, що сплачується власникам ЛАДЯ.
Команда має намір поширитися на інші мережі та включити різні базові активи в майбутньому.
Жетон QUEEN
Токен QUEEN являє собою основний транш, або основний фонд, як його називають у фінансовому бізнесі старої школи.
Кожен жетон QUEEN представляє частину первинних грошей. Основний фонд — це індексний фонд, який відстежує ефективність активів. Чиста вартість активів (NAV) QUEEN повністю пов’язана з ціною базового активу.
Зараз у Tranchess є два основних фонди, фонд BTCB і фонд ETH, що призводить до двох токенів QUEEN, bQUEEN і eQUEEN.
Жетон BISHOP
Токен BISHOP можна розглядати як продукт, що генерує USDC. Його власники отримують відсотки за фіксованою ставкою, яка змінюється щотижня.
Протокол щотижня зчитує відсоткову ставку USDC від Венери та множить її на премію, обрану голосуванням громади.
Ця сума стає фіксованою процентною ставкою BISHOP на наступний тиждень. Процентні ставки bBISHOP та eBISHOP визначаються індивідуально.
Жетон ЛАДЯ
Друга половина розділеного основного траншу – це Транш ROOK. Це інструмент з кредитним плечем, який не потребує примусової ліквідації.
Власники Token ROOK щодня позичають у власників Token BISHOP, щоб придбати основний фонд, який контролює базові активи.
Власники отримують прибутки та збитки основного фонду; тобто прибуток Token ROOK = прибутки та збитки основного фонду – відсотки, надані Token BISHOP.
Запозичуючи акціонерний капітал у Tranche BISHOP, Tranche ROOK створює портфель із кредитним кредитом.
Оскільки він бере позики всередині основного траншу, транш ROOK не стикається з небезпекою примусової ліквідації, як і інші інструменти з кредитним плечем на ринку.
Як працює транш?
Tranche QUEEN – це основний фонд Tranchess, який відстежує ціну BTC і включає варіант вирощування врожаю.
Замість того, щоб зберігати BTC, користувачі можуть використовувати процес створення для обміну BTCB (загорнутих BTC на BSC) на токени QUEEN, або вони можуть купувати на своп Tranchess на USDC.
Ви можете отримати ШАХИ в якості додаткової знижки, зробивши ставку QUEEN. Якщо ви хочете припинити ставку в фонді QUEEN, просто скористайтеся процесом викупу, щоб повернути свої токени QUEEN на BTC.
QUEEN можна розділити/об’єднати в жетони BISHOP і ROOK одночасно.
Транш фонду QUEEN BISHOP є субфондом. Він сплачує заздалегідь встановлену щоденну процентну ставку, оскільки власники BISHOP надають готівку траншу ROOK.
З точки зору середньої людини, цей транш BISHOP відсоток є безризиком, оскільки власники BISHOP позичають USDC власникам ROOK, щоб використовувати свої позиції.
А РІВ Tranche BISHOP розраховується на основі щотижневої ставки запозичень Венери та голосування громади. На власників BISHOP не поширюється період блокування.
Оскільки позика в основному транші, ROOK є фінансовим інструментом із залученням кредиту без примусової ліквідації. Власники ROOK можуть регулярно позичати у власників BISHOP, що дозволяє їм використовувати свою позицію в основному транші QUEEN.
Інакше кажучи, власники ROOK позичають USDC у власників BISHOP, щоб збільшити свій ризик щодо основних фондів QUEEN.
Transches Primary Market використовується для генерації та викупу токенів QUEEN, а також для поділу та злиття. Ця функція підтримує користувачів під час взаємодії з трьома траншами.
Tranchess Swap — це біржа замовлень на основі платформи, яка дозволяє користувачам обмінюватися на три транші маркерів безпосередньо на платформі.
Основні переваги траншу
Tranches використовує траншування, інноваційний метод, який використовується в структурному фінансуванні для отримання чітких характеристик ризику та прибутку від основного фонду. Ці транші приваблюються різним типам інвесторів з різною допустимістю ризику.
Токенізований підхід Tranches стосується наступних трьох проблем DeFi:
- Інвестори, які не схильні до ризику, бажають отримати передбачуваний прибуток від інвестицій і не мають ринкового ризику або взагалі не мають. Більшість перспектив для вирощування врожаю на нинішньому ринку DeFi вимагають цінових ризиків принаймні двох активів і страждають від непостійних збитків. Тому такі варіанти недоступні.
- Довгострокові інвестори у великі активи, такі як BTC, бажають зберегти свою позицію на ринку більш ліквідним способом, одночасно одержуючи вищу віддачу від своїх інвестицій. Поки що інвестори біткойн мали доступ лише до кількох альтернатив для вирощування одиничних активів.
- Інвестори, які ризикують, вимагають кредитного кредиту через похідні інструменти з високим використанням капіталу, низькою вартістю та відсутністю ризику примусової ліквідації (наприклад, через Oracle або збої механізму ліквідації). Перевантаження є проблемою для розрахунків у мережі, на відміну від централізованих обмінів із механізмами узгодження в реальному часі. Як наслідок, більшість протоколів встановлюють високу маржу, що шкодить ефективності капіталу.
Висновок
Метою Tranchess на ринку DeFi є надання довгострокових рішень. Управління активами вже давно є важливою складовою фінансової галузі.
Хоча в ландшафті DeFi є й інші інтригуючі протоколи, Tranchess є першим у своєму роді. Він служить еталонним рішенням для управління активами та торговим середовищем з передовими інструментами як для трейдерів-любителів, так і для досвідчених трейдерів.
Сподіваюся, ця стаття дасть вам чітке уявлення про цей цікавий протокол. Поділіться своїми думками в коментарях.
залишити коментар