Design och krav för onlinebanksystem

Onlinebank tillåter användare att utföra finansiella transaktioner via Internet. Nätbank, ofta känd som internetbank eller nätbank, är en typ av bankverksamhet som sker via internet.

De flesta grundläggande banktransaktioner kan nu utföras online, vilket tar bort behovet för kunder att besöka en bank. De kan göra allt detta hemma, på jobbet eller på resande fot.

Internetbank kräver användning av en dator eller annan enhet, en internetanslutning och ett bank- eller betalkort. För att använda tjänsten måste kunder först ansluta sig till sin banks nätbankstjänst.

För att registrera sig måste de skapa ett lösenord. Kunder kan sedan använda tjänsten för alla sina bankbehov.

I det här inlägget kommer vi att titta på översikten över systemdesignen för nätbankssystemet. Låt oss börja. 

Komponenter i onlinebank

Öppna ett bankkonto

Utan att behöva skriva ut eller signera något kan du öppna checkar, sparande och andra typer av konton online.

Hela proceduren kan avslutas på mindre än 10 minuter tack vare elektroniska signaturer.

För att komma igång online behöver du vanligtvis:

• En länk till internet
• En enhet som kan surfa på internet, till exempel en dator, surfplatta eller smartphone
• Nummer på ditt checkkonto
• För att verifiera din identifiering måste du ange personlig information som ditt födelsedatum och personnummer.

Finansieringsöverföringar

Du kan göra intrabanköverföringar från ditt checkkonto till ditt sparkonto eller till ett insättningsbevis med din dator. Genom din banks person-till-person-tjänster kan du till och med länka dina konton hos olika banker och skicka pengar till vänner och släktingar väldigt snabbt.

Göra en låneansökan

Att få ett lån har rykte om sig att vara ett tidskrävande förfarande, men det behöver inte vara det. Att fylla i din ansökan online påskyndar kreditprövningen, vilket gör att din bank eller kreditförening kan reagera snabbare.

Inloggningsautentisering

För att logga in på ett säkert sätt måste en användare ge nödvändig information. Vid varje inloggningsförsök måste programvaran undersöka och validera detaljerna. Base Use Case är inloggning, medan det Inkluderade Use Case är AUTENTICATE.

En användare kan logga in om han eller hon fyller i all nödvändig information. Om användarens uppgifter är felaktiga måste dock programmet kunna upptäcka och rapportera misstaget till användaren, vilket gör att användaren kan ange informationen igen.

Som ett resultat av detta är inloggning ett fullständigt användningsfall. Detta kan dock använda åtgärden OGILTIGT LÖSENORD under vissa omständigheter.

Design på hög nivå

Flödet av onlinebanksystemet

För att använda bankens tjänster måste en kund först öppna ett konto. För varje ny kund kontrollerar banken informationen och upprättar ett nytt konto.

För Use-Case-diagrammet är varje kund en aktör, och möjligheten som tillhandahålls av Online Banking System för att lägga till ett konto är Use-Case. Varje kund kan kontrollera beloppet på sitt bankkonto och begära en överföring av sitt konto mellan bankkontor. En kassörska är en bankanställd som hjälper till med kundservice.

En konsument kan göra kontanttransaktioner, där han eller hon antingen måste sätta in eller ta ut kontanter från ett bankkonto. För att korrekt utföra en eller flera transaktioner kan ett av de två alternativen, kredit- eller debetkontanter, användas.

Efter varje lyckad transaktion kan eller kanske inte konsumenten välja att få information för ytterligare åtgärder.

Betydande funktioner

KYC-registrering

Användarregistrering är det första steget i de flesta appar. Och nu har vi att göra med fintechs unika egenskaper. Eftersom konsumenterna anförtror sina bankkonton till din ansökan är reglerna för kontosäkerhet i banksektorn ganska stränga.

Som ett resultat är det viktigt att undvika risken för hackning. Det är idealiskt att kombinera tvåfaktorsverifiering med ett mandat KYC-förfarande för finansiella produkter för detta ändamål (känn din kund).

Skapa en användare i systemet. Du måste verifiera användarens identitet och länka telefonnumret till ett nytt konto när du använder telefonnumret. Telefonnumret måste inte bara finnas, utan det måste också matcha den nation som applikationen är avsedd för.

Ökar säkerheten. Du kan göra detta genom att skapa ett lösenord eller en pinkod, och du kan till och med använda frågor för att verifiera din identitet.

Verifiera användarens identitet. En KYC-procedur måste slutföras i samband med registreringen av bankappen. Vilken KYC-tjänst du väljer att integrera med produkten bestäms av bestämmelserna i det land där den kommer att användas.

KYC låter dig autentisera din identitet genom att utföra procedurerna nedan:

• Personuppgifter skrivs in (namn, efternamn, födelsedatum och adress)
• Dokument fotograferade (ID, pass, körkort)
• Videointroduktion (användaren kan bli ombedd att säga en specifik fras i videon)
• Skapar en lösenordssäkerhetsfråga
• Verifieringsprocess (det kan ta från flera minuter till flera dagar)

Aktivering av kortet

Banker skickar normalt kunden ett faktiskt bankkort till den angivna platsen när kontot öppnas och användaren bekräftas. Detta är ett avgörande steg i processen för användarupplevelse.

Drift med kreditkort

Användaren ska kunna justera följande kortinställningar:

• Ändra en pinkod
• Kortet kommer att spärras.
• Placera den vid behov i frysen.
• Ändra dina sekretessinställningar

Betalningar och transaktioner

Olika transaktionskategorier skulle vara lämpliga, vilket gör att användaren bättre kan förstå sina utgifter och samtidigt förenkla sitt flöde. Det är viktigt att visa saldo och transaktionsbelopp för en viss tidsperiod. Ett utmärkt alternativ skulle också vara att dela upp kostnaderna efter områden.

Detta kommer att bidra till en effektivare balanshantering och bekanta användaren med utgiftsanalys och, som ett resultat, finansiell kunskap. 

Vilka betalningsformer kan läggas till:

• Överföring av medel via bank
• Betalningar som görs internationellt
• Betalningar på regelbunden basis
• Du kan göra en betalning för någon annan.
• Gör en betalningsbegäran

Att upprätthålla en budget

Du måste tillhandahålla dataövervakning enligt följande krav för att korrekt skapa ett budgetplanerings- och ledningssystem:

• Månadsinkomst (eller annan period)
• utgifter på regelbunden basis (iterate)
• Under en begränsad tid, småpengar

Slutsats

Du kan hantera ditt bankkonto online med hjälp av en dator, surfplatta eller mobil enhet. Det tar bort behovet av att besöka ett bankkontor och låter dig utföra transaktioner när det passar dig.

Du har möjlighet att göra banktjänster online med en traditionell bank eller kreditförening som du redan har en relation med, eller öppna ett konto hos en organisation som endast är online.

Jag gjorde mitt bästa för att ge dig en överblick över internetbanksystemet, men det händer mycket mer under huven. Jag hoppas att du tycker att detta material är användbart och att du använder det på bästa sätt.