DeFi je svetovni, odprt finančni sistem, zasnovan za dobo interneta – alternativa sistemu, ki je nepregleden, natančno upravljan in ga držijo skupaj desetletja stara tehnologija in procesi.
Zagotavlja vam nadzor in pregled nad vašim denarjem. Izpostavlja vas svetovnim trgom in ponuja alternative vaši lokalni valuti ali bančnim možnostim.
Izdelki DeFi zagotavljajo finančne storitve vsem, ki imajo internetno povezavo, večinoma pa jih imajo stranke in jih upravljajo. Doslej je šlo skozi aplikacije DeFi na desetine milijard dolarjev v kriptovaluti in znesek iz dneva v dan narašča.
Prihaja Tranchess, protokol za upravljanje kripto sredstev, ki ponuja različne produkte tveganja in donosa.
Tranchess protokol je več kot le samostojno okolje za upravljanje sredstev; vključuje tudi številne zmogljivosti, ki bi lahko bile uporabne na področju DeFi.
Je trg na enem mestu za ljudi, ki želijo uporabljati široko paleto storitev DeFi, kot so kmetovanje donosa z enim sredstvom, izposojanje in posojanje, trgovanje itd.
Ko ekosistem DeFi napreduje onkraj raziskovalne stopnje, začne privabljati širši krog vlagateljev z različnimi nagnjenostmi k tveganju in zmožnostmi tveganja.
Tranchessova poenotena platforma za upravljanje premoženja z žetoni izpolnjuje te zahteve z inovativnim pristopom. Na Binance Smart Chain ponuja celotno paleto storitev DeFi, vključno s kmetovanjem donosa z enim sredstvom, posojanjem s fiksno obrestno mero in trgovanjem s finančnim vzvodom.
Raziščimo Tranchess podrobno.
Kaj je Tranša?
Tranchess je sledilnik sredstev za povečanje donosa z različnimi alternativami tveganja in donosa, ki jih navdihujejo tranšni skladi in so privlačni za različne vrste vlagateljev z različnimi tolerancami do tveganja.
Ustvaril je edinstveno rešitev za pomoč vlagateljem pri optimizaciji njihovih zaslužkov.
Protokol vsebuje tri tranšne žetone (KRALJICA, ŠKOF in TOP) in svoj žeton upravljanja ŠAH za vsak sklad.
- QUEEN je kritni sklad s srednjim tveganjem in normalizirano srednjo donosnostjo.
- Sklad BISHOP je namenjen doslednemu dobičku: nizko tveganje + tveganje pametne pogodbe, nizek donos.
- Sklad ROOK je sklad za trgovanje s kripto sredstvi s finančnim vzvodom z visokim izplačilom za visoko tveganje.
Tranchess ustvari več matrik tveganja/donosa iz enega osrednjega sklada. Primarni sklad sledi določenemu osnovnemu sredstvu in je lahko razdeljen na polovice.
En podsklad ponuja visoko donosni žeton vlagateljem, ki niso nagnjeni k tveganju, medtem ko drugi vlagateljem, ki iščejo tveganje, ponuja izpostavljenost s finančnim vzvodom do osnovnega sredstva.
Osrednji portfelj Tranchess trenutno sestavljajo tri dobrine.
Tranša QUEEN je Bitcoin sledilnik z višjim donosom.
BISHOP je donosni delta nevtralni žeton, primerljiv s stabilnim kovancem, ROOK pa sledilnik BTC z 2-kratnim vzvodom.
Imetniki CHESS trenutno zaslužijo 50 % protokolarnih pristojbin in odločajo o razmiku notranjih obrestnih mer, ki se plačajo imetnikom ROOK.
Ekipa se namerava v prihodnosti razširiti na druge verige in vključiti različna osnovna sredstva.
Žeton QUEEN
Žeton QUEEN predstavlja glavno tranšo ali glavni sklad, kot je znan v starem finančnem poslovanju.
Vsak žeton QUEEN predstavlja del primarnega denarja. Primarni sklad je indeksni sklad, ki spremlja uspešnost sredstev. QUEEN-ova čista vrednost sredstev (NAV) je v celoti povezana s ceno osnovnega sredstva.
Tranchess ima zdaj dva primarna sklada, sklad BTCB in sklad ETH, kar ima za posledico dva žetona QUEEN, bQUEEN in eQUEEN.
Žeton ŠKOF
Žeton BISHOP je mogoče obravnavati kot izdelek, ki ustvarja USDC. Njegovi imetniki zaslužijo obresti po fiksni obrestni meri, ki se spreminja vsak teden.
Protokol bere obrestno mero USDC iz Venus in jo vsak teden pomnoži s premijo, izbrano z glasovi skupnosti.
Vsota postane fiksna obrestna mera BISHOP za naslednji teden. Obrestne mere bBISHOP in eBISHOP se določajo individualno.
Žeton ROOK
Druga polovica razdeljene glavne tranše je tranša ROOK. Je instrument s finančnim vzvodom, ki ne zahteva prisilne likvidacije.
Imetniki žetonov ROOK si vsakodnevno izposojajo od imetnikov žetonov BISHOP, da bi kupili primarni sklad, ki spremlja osnovna sredstva.
Imetniki dobijo dobičke in izgube glavnega sklada; tj. donos žetona ROOK = dobiček in izguba glavnega sklada – obresti, dane žetonu BISHOP.
Z izposojo kapitala pri Tranche BISHOP Tranche ROOK ustvari portfelj s finančnim vzvodom.
Ker se izposoja znotraj primarne tranše, se Tranche ROOK ne sooča z nevarnostjo prisilne likvidacije, tako kot drugi instrumenti s finančnim vzvodom na trgu.
Kako Tranchess deluje?
Tranche QUEEN je primarni sklad Tranchess, ki sledi ceni BTC in vključuje možnost kmetovanja donosa.
Namesto shranjevanja BTC lahko uporabniki uporabijo postopek ustvarjanja za trgovanje z BTCB (oviti BTC na BSC) za žetone QUEEN ali pa kupijo na zamenjavi Tranchess za USDC.
Z vložkom QUEEN si lahko prislužite CHESS kot dodatne popuste. Če želite prenehati vlagati v sklad QUEEN, preprosto uporabite postopek odkupa, da svoje žetone QUEEN spremenite nazaj v BTC.
KRALJICA se lahko razdeli/združi v žetone ŠKOF in ROOK hkrati.
Tranša sklada QUEEN BISHOP je podsklad. Plačuje vnaprej določeno dnevno obrestno mero, saj imetniki BISHOP-a dobavljajo denar Tranche ROOK.
V smislu povprečnega človeka so te obresti tranše BISHOP brez tveganja, saj imetniki BISHOP posodijo USDC imetnikom ROOK, da izkoristijo svoje pozicije.
In APR Tranche BISHOP se izračuna z uporabo Venusove tedenske obrestne mere zadolževanja in glasov skupnosti. Za imetnike BISHOP-a ne velja obdobje zaklepanja.
Ker je posojilo v primarni tranši, je ROOK finančni instrument s finančnim vzvodom brez prisilne likvidacije. Imetniki ROOK si lahko redno izposojajo od imetnikov ŠKOPA, kar jim omogoča, da izkoristijo svoj položaj v KRALJICI glavne tranše.
Povedano drugače, imetniki ROOK si izposojajo USDC od imetnikov BISHOP, da povečajo svojo izpostavljenost glavnim skladom QUEEN.
Tranchess Primary Market se uporablja za ustvarjanje in odkup žetonov QUEEN ter delitev in združevanje. Ta funkcionalnost podpira uporabnike med interakcijo s tremi tranšami.
Tranchess Swap je izmenjava knjig naročil na osnovi platforme, ki uporabnikom omogoča zamenjavo za tri tranše žetonov neposredno na platformi.
Ključne prednosti Tranchess
Tranchess uporablja tranširanje, inovativno metodo, ki se uporablja v strukturiranih financah za pridobitev različnih značilnosti tveganja in donosa iz temeljnega sklada. Te tranše so zanimive za različne vrste vlagateljev z različnimi tolerancami do tveganja.
Tranchessov tokenizirani pristop obravnava naslednje tri bolečine DeFi:
- Vlagatelji, ki niso naklonjeni tveganju, želijo donose naložb, ki so predvidljivi in imajo malo ali nič tržnega tveganja. Večina obetov kmetovanja donosa na sedanjem trgu DeFi zahteva cenovna tveganja vsaj dveh sredstev in trpi zaradi trajne izgube. Zato takšne možnosti niso na voljo.
- Dolgoročni vlagatelji velikih sredstev, kot je BTC, želijo ohraniti tržno izpostavljenost na bolj likviden način, hkrati pa ustvariti višjo donosnost svoje naložbe. Doslej so imeli vlagatelji v Bitcoin dostop le do nekaj alternativ za kmetovanje z donosom enega sredstva.
- Naključni vlagatelji povprašujejo po izpostavljenosti s finančnim vzvodom prek izvedenih finančnih instrumentov z visoko porabo kapitala, nizkimi stroški in brez tveganja prisilne likvidacije (npr. prek Oracle ali okvar likvidacijskega mehanizma). Zastoji so problem za poravnave v verigi, v nasprotju s centraliziranimi izmenjavami z mehanizmi za ujemanje v realnem času. Posledično bi večina protokolov zahtevala visoko maržo, kar škodi kapitalski učinkovitosti.
zaključek
Cilj družbe Tranchess na trgu DeFi je zagotoviti dolgoročne rešitve. Upravljanje premoženja je že dolgo pomembna sestavina finančne industrije.
Čeprav obstajajo drugi zanimivi protokoli v krajini DeFi, je Tranchess prvi te vrste. Služi kot primerjalna rešitev za upravljanje premoženja in trgovalno okolje z najsodobnejšimi orodji za amaterske in izkušene trgovce.
Upam, da vam bo ta članek dal jasno sliko tega zanimivega protokola. Delite svoje poglede v komentarjih.
Pustite Odgovori