DeFi е светски, отворен финансиски систем дизајниран за ерата на интернет - алтернатива на системот кој е непроѕирен, строго управуван и чуван заедно со децениска технологија и процеси.
Ви обезбедува контрола и видливост над вашите пари. Ве изложува на глобалните пазари и нуди алтернативи за вашата локална валута или банкарските опции.
Производите на DeFi обезбедуваат финансиски услуги за секој со интернет конекција, а најчесто клиентите ги поседуваат и управуваат со нив. Досега, десетици милијарди долари во криптовалути поминаа преку апликациите DeFi, а износот расте од ден на ден.
Тука доаѓа Tranchess, протокол за управување со крипто-средства, кој нуди различни производи со поврат на ризик.
Протоколот за транши е повеќе од само самостојна средина за управување со средства; вклучува и бројни способности кои би можеле да бидат корисни во областа DeFi.
Тоа е едношалтерски пазар за луѓе кои сакаат да користат широк спектар на услуги на DeFi, како што се земјоделство со принос на едно средство, задолжување и заеми, тргување итн.
Како што екосистемот DeFi напредува надвор од фазата на истражување, тој почнува да привлекува поширок опсег на инвеститори со различни апетити за ризик и можности за ризик.
Унифицираната токенизирана платформа за управување со средства на Tranchess ги исполнува овие барања со иновативен пристап. На Binance Smart Chain, тој нуди комплетна низа на DeFi услуги, вклучително и земјоделство со принос на едно средство, заеми со фиксна каматна стапка и тргување со потпора.
Ајде да го истражиме Tranchess во детали.
Што е Транша?
Tranchess е следење на средствата што го зголемува приносот со разновидни алтернативи за враќање на ризикот инспирирани од траншираните фондови кои привлекуваат различни типови инвеститори со различна толеранција на ризик.
Создаде единствено решение за да им помогне на инвеститорите да ја оптимизираат својата заработка.
Протоколот содржи три транши токени (QUEEN, BISHOP и ROOK) и неговиот токен за управување CHESS за секој фонд.
- QUEEN е долгорочен холдинг фонд со среден ризик и нормализиран среден принос.
- Фондот BISHOP е за постојан профит: низок ризик + паметен договор со ризик, низок принос.
- Фондот ROOK е фонд за тргување со крипто средства со потпора со висока исплатливост за висок ризик.
Траншата произведува неколку матрици за ризик/принос од еден основен фонд. Примарниот фонд следи одредено основно средство и може да се подели на половини.
Едниот под-фонд нуди токен со висок принос на инвеститорите кои не сакаат ризик, додека другиот нуди зголемена изложеност на основното средство за инвеститорите кои бараат ризик.
Основното портфолио на транша се состои од три стоки во моментот.
Траншата QUEEN е Биткоин тракер со поголем принос.
BISHOP е попустлив делта-неутрален токен кој може да се спореди со стабилна монета, а ROOK е BTC-тракер со 2x потпора.
Сопствениците на CHESS моментално заработуваат 50% од протоколарните такси и одлучуваат за интерната каматна стапка што им се плаќа на имателите на ROOK.
Тимот има намера да се прошири на други синџири и да вклучи различни основни средства во иднина.
Токен КРАЛИЦА
Token QUEEN ја претставува главната транша, или главен фонд, како што е познато во олд-школ финансискиот бизнис.
Секој токен QUEEN претставува дел од примарните пари. Примарниот фонд е индексен фонд кој ги следи перформансите на средствата. Нето вредноста на имотот (NAV) на QUEEN е целосно поврзана со цената на основното средство.
Траншот сега има два примарни фонда, фондот BTCB и фондот ETH, што резултира со два токени QUEEN, bQUEEN и eQUEEN.
Токен ЕПИСКОП
Токен BISHOP може да се смета како производ што генерира USDC. Нејзините иматели заработуваат камата по фиксна стапка која варира секоја недела.
Протоколот ја чита каматната стапка на USDC од Венера и ја множи со премијата избрана од гласовите на заедницата, секоја недела.
Збирот станува фиксна каматна стапка на BISHOP за следната недела. Каматните стапки на bBISHOP и eBISHOP се одредуваат поединечно.
Токен ROOK
Втората половина од поделената главна транша е Траншата ROOK. Тоа е инструмент со потпора што не бара присилна ликвидација.
Имателите на Token ROOK позајмуваат од сопствениците на Token BISHOP на дневна основа со цел да го купат примарниот фонд што ги следи основните средства.
Имателите ги добиваат приходите и загубите на главниот фонд; т.е. враќање на Token ROOK = добивката и загубата на главниот фонд – каматата дадена на Token BISHOP.
Со позајмување капитал од Tranche BISHOP, Tranche ROOK создава портфолио со потпора.
Поради тоа што позајмува од внатрешноста на примарната транша, Tranche ROOK не се соочува со опасност од присилна ликвидација, како и другите инструменти со потпора на пазарот.
Како функционира траншата?
Tranche QUEEN е примарен фонд на Tranchess кој ја следи цената на BTC и вклучува опција за одгледување приноси.
Наместо да складираат БТК, корисниците може да го користат процесот на креирање за да тргуваат со BTCB (завиткан БТК на BSC) за токени QUEEN, или можат да купат на траншата замена за USDC.
Може да заработите CHESS како дополнителни бенефиции за попуст со уплата на QUEEN. Ако сакате да го прекинете вложувањето во фондот QUEEN, само искористете го процесот на откуп за да ги промените вашите токени QUEEN назад во БТК.
QUEEN може да се подели/спои на токени BISHOP и ROOK во исто време.
Траншата BISHOP на фондот QUEEN е под-фонд. Исплаќа однапред поставена дневна каматна стапка бидејќи имателите на BISHOP обезбедуваат готовина на Траншата ROOK.
Во услови на просечен човек, каматата на оваа транша BISHOP е без ризик бидејќи имателите на BISHOP позајмуваат USDC на имателите на ROOK за да ги искористат нивните позиции.
И АПР од траншата BISHOP се пресметува со неделната стапка на задолжување на Венера и гласовите на заедницата. Имателите на BISHOP не подлежат на период на заклучување.
Бидејќи заемот е во примарната транша, ROOK е финансиски инструмент со потпора без присилна ликвидација. Сопствениците на ROOK можат редовно да позајмуваат од носителите на BISHOP, што ќе им овозможи да ја искористат својата позиција во главната транша QUEEN.
Поинаку кажано, имателите на ROOK позајмуваат USDC од сопствениците на BISHOP за да ја зголемат својата изложеност на главните фондови на QUEEN.
Tranchess Primary Market се користи за генерирање и откуп на токени QUEEN, како и за разделување и спојување. Оваа функционалност ги поддржува корисниците додека се во интеракција со три транши.
Tranchess Swap е размена на нарачки базирана на платформа која им овозможува на корисниците да заменуваат за три токени транши директно на платформата.
Клучни предности на транша
Tranchess користи транширање, иновативен метод кој се користи во структурираните финансии за да се добијат различни карактеристики на ризик-принос од основниот фонд. Овие транши им се допаѓаат на различни типови инвеститори со различна толеранција на ризик.
Токенизираниот пристап на Tranchess се однесува на следните три точки на болка во DeFi:
- Инвеститорите кои се ориентирани кон ризик сакаат поврат на инвестиции кои се предвидливи и имаат мал или никаков пазарен ризик. Повеќето можности за одгледување приноси на сегашниот пазар на DeFi бараат ценовни ризици од најмалку две средства и страдаат од непостојана загуба. Така, таквите опции не се достапни.
- Долгорочните инвеститори на големи средства, како БТК, сакаат да ја задржат пазарната изложеност на поликвиден начин додека генерираат повисок поврат на нивната инвестиција. Досега, инвеститорите во Биткоин имаа пристап само до неколку алтернативи за земјоделство со принос со едно средство.
- Инвеститорите кои ги преземаат шансите ја зголемуваат изложеноста на побарувачката преку деривати со висока искористеност на капитал, ниска цена и без ризик од присилна ликвидација (на пр. преку дефекти на oracle или моторот за ликвидација). Застојот е проблем за населбите во синџир, наспроти централизираните размени со мотори кои се совпаѓаат во реално време. Како резултат на тоа, повеќето протоколи би наметнале барање за висока маржа, што е штетно за капиталната ефикасност.
Заклучок
Целта на Tranchess на пазарот DeFi е да испорача долгорочни решенија. Управувањето со средства одамна е витална компонента на финансиската индустрија.
Иако постојат други интригантни протоколи во пејзажот на DeFi, Tranchess е првиот од ваков вид. Служи како репер решение за управување со средства и трговско опкружување со врвни алатки и за аматери и за стручни трговци.
Се надевам дека оваа статија ви дава јасна слика за овој интересен протокол. Споделете ги вашите ставови во коментарите.
Оставете Одговор