DeFi on ülemaailmne avatud finantssüsteem, mis on loodud Interneti-ajastule – alternatiiv süsteemile, mis on läbipaistmatu, tihedalt juhitud ja mida hoiavad koos aastakümneid vana tehnoloogia ja protsessid.
See annab teile kontrolli ja nähtavuse oma raha üle. See avab teid globaalsetele turgudele ja pakub alternatiive teie kohalikule valuutale või pangandusvõimalustele.
DeFi tooted pakuvad finantsteenuseid kõigile, kellel on internetiühendus ning enamasti omavad ja haldavad need kliendid. Seni on DeFi äppidest läbi käinud kümneid miljardeid dollareid krüptovaluutat ja summa kasvab iga päevaga.
Siia tuleb krüptovarahaldusprotokoll Tranchess, mis pakub erinevaid riski-tulu tooteid.
Osade protokoll on midagi enamat kui lihtsalt iseseisev varahalduskeskkond; see sisaldab ka mitmeid võimalusi, mis võivad olla kasulikud DeFi piirkonnas.
See on ühtne turg inimestele, kes soovivad kasutada laia valikut DeFi teenuseid, nagu ühe vara tootlikkusega põllumajandus, laenamine ja laenamine, kauplemine ja nii edasi.
Kui DeFi ökosüsteem edeneb uurimisetapist kaugemale, hakkab see meelitama suuremat hulka erineva riskiisu ja riskivõimega investoreid.
Tranchessi ühtne tokeniseeritud varahaldusplatvorm vastab nendele nõudmistele uuendusliku lähenemisviisi kaudu. Binance Smart Chain pakub täielikku valikut DeFi teenuseid, sealhulgas ühe vara tootlikkusega põllumajandust, fikseeritud intressimääraga laene ja finantsvõimendusega kauplemist.
Uurime Tranchessi üksikasjalikult.
Mis on Tranšess?
Tranchess on tootlust suurendav varade jälgija, millel on erinevad riski-tulu alternatiivid, mis on inspireeritud osafondidest, mis meeldivad erinevat tüüpi investoritele ja erineva riskitaluvusega.
See on loonud ainulaadse lahenduse, mis aitab investoritel oma tulusid optimeerida.
Protokoll sisaldab iga fondi jaoks kolme osamaksemärki (QUEEN, BISHOP ja ROOK) ning selle juhtimismärki CHESS.
- QUEEN on keskmise riski ja normaliseeritud keskmise tootlusega pikaajaline investeerimisfond.
- BISHOPi fond on püsiva kasumi saamiseks: madal risk + risk nutikas leping, madal tootlus.
- ROOK fond on finantsvõimendusega krüptovaradega kauplemisfond, millel on kõrge riskitasu.
Tranchess toodab ühest põhifondist mitu riski/tulu maatriksit. Esmane fond jälgib teatud alusvara ja selle võib jagada pooleks.
Üks allfond pakub riskikartlikele investoritele kõrge tootlusega žetoone, samas kui teine pakub riske otsivatele investoritele alusvara võimendatud riskipositsiooni.
Tranchessi põhiportfell koosneb hetkel kolmest kaubast.
QUEEN osa on suurema tootlusega Bitcoini jälgija.
BISHOP on tootlik delta-neutraalne märk, mis on võrreldav stabiilse mündiga, ja ROOK on 2-kordse võimendusega BTC-jälgija.
CHESSi omanikud teenivad praegu 50% protokollitasudest ja otsustavad ROOKi omanikele makstava sisemise intressimäära vahe.
Meeskond kavatseb tulevikus laieneda teistele kettidele ja kaasata erinevaid alusvarasid.
Token KUNINGANNA
Token QUEEN esindab peamist osa ehk põhifondi, nagu seda vana kooli finantsäris tuntakse.
Iga KUNINGANNA Token esindab osa põhirahast. Esmane fond on indeksifond, mis jälgib varade tootlust. QUEENi puhasväärtus (NAV) on täielikult seotud alusvara hinnaga.
Tranchessil on nüüd kaks peamist fondi, BTCB fond ja ETH fond, mille tulemuseks on kaks QUEEN-märki, bQUEEN ja eQUEEN.
Token PIISKOPP
Token BISHOP-i võib pidada USDC-d genereerivaks tooteks. Selle omanikud teenivad intressi fikseeritud intressimääraga, mis muutub igal nädalal.
Protokoll loeb Veenuse USDC intressimäära ja korrutab selle igal nädalal kogukonna häältega valitud lisatasuga.
Summast saab BISHOPi järgmise nädala fikseeritud intressimäär. bBISHOP ja eBISHOP intressimäärad määratakse individuaalselt.
Token ROOK
Jagatud põhiosa teine pool on Tranche ROOK. See on finantsvõimendusega instrument, mis ei nõua sundlikvideerimist.
Token ROOKi omanikud laenavad Token BISHOPi omanikelt iga päev, et osta põhivara, mis jälgib alusvara.
Põhifondi tulud ja kahjumid saavad omanikud; st Token ROOKi tootlus = põhifondi kasum ja kahjum – Token BISHOPile antud intress.
Laenates Tranche BISHOPilt omakapitali, loob Tranche ROOK finantsvõimendusega portfelli.
Kuna Tranche ROOK laenab esmase osa seest, ei ähvarda see sundlikvideerimise ohtu, nagu ka teised turul olevad finantsvõimendusega instrumendid.
Kuidas osamakse toimib?
Tranche QUEEN on Tranchessi peamine fond, mis jälgib BTC hinda ja sisaldab tootlikkuse kasvatamise võimalust.
Selle asemel, et salvestada BTC-d, võivad kasutajad kasutada loomisprotsessi, et vahetada BTCB (BSC-l pakitud BTC) QUEEN-i žetoonide vastu või osta osaluse vahetustehinguga USDC.
Võite teenida CHESSi täiendava allahindlusena, pannes QUEEN. Kui soovite QUEENi fondis panustamise lõpetada, kasutage lihtsalt lunastamisprotsessi, et muuta oma QUEEN žetoonid tagasi BTC-ks.
QUEEN saab korraga jagada/ühendada BISHOP ja ROOK märkideks.
QUEEN fondi osa BISHOP on allfond. See maksab eelseadistatud päevaintressi, kuna BISHOPi omanikud annavad Tranche ROOKile sularaha.
Tavalise inimese mõistes on see osa BISHOP-i intress riskivaba, kuna BISHOPi omanikud laenavad USDC-d ROOKi omanikele, et oma positsioone kasutada.
Ja osa BISHOPi krediidi kulukuse aastamäär arvutatakse Venuse iganädalase laenuintressi ja kogukonna häälte põhjal. BISHOPi omanikele ei kehti lukustusperiood.
Kuna laen on esmases osas, on ROOK finantsvõimendusega finantsinstrument ilma sundlikvideerimiseta. ROOKi omanikud saavad BISHOPi omanikelt regulaarselt laenata, võimaldades neil oma positsiooni põhiosas QUEEN kasutada.
Teisisõnu laenavad ROOK-i omanikud USDC-d BISHOPi omanikelt, et suurendada oma kokkupuudet suuremate QUEENi fondidega.
Tranchess Primary Marketit kasutatakse QUEENi märgi genereerimiseks ja lunastamiseks, samuti jagamiseks ja ühendamiseks. See funktsioon toetab kasutajaid kolme osaga suhtlemisel.
Tranchess Swap on platvormipõhine tellimusraamatu vahetus, mis võimaldab kasutajatel vahetada kolme märgilise osa vastu otse platvormil.
Osamakse peamised eelised
Osamaksete puhul kasutatakse tranšeerimist, uuenduslikku meetodit, mida kasutatakse struktureeritud rahastamises, et saada põhifondist selged riski-tulu näitajad. Need osad meeldivad erinevat tüüpi investoritele, kellel on erinev riskitaluvus.
Tranchessi sümboolne lähenemisviis käsitleb järgmist kolme DeFi valupunkti:
- Riskikartlikud investorid soovivad investeeringute tulu, mis on prognoositav ja millel on väike tururisk või puudub see üldse. Enamik praeguse DeFi turu saagipõllumajanduse väljavaateid eeldab vähemalt kahe vara hinnariski ja kannatab püsiva kahjumi all. Seega pole sellised valikud saadaval.
- Pikaajalised suurte varade investorid, nagu BTC, soovivad hoida turupositsiooni likviidsemal viisil, teenides samal ajal oma investeeringult suuremat tulu. Siiani on Bitcoini investoritel olnud juurdepääs vaid mõnele üksiku vara tootlikkusega põllumajanduse alternatiividele.
- Juhuslikud investorid nõudsid võimendatud riskipositsiooni tuletisinstrumentide kaudu, millel on suur kapitalikasutus, madalad kulud ja sundlikvideerimise oht (nt oraakli või likvideerimismootori rikete tõttu). Ummikud on probleem ketisiseste arvelduste jaoks, mitte tsentraliseeritud vahetustele reaalajas sobitusmootoritega. Selle tulemusena kehtestaks enamik protokolle kõrge marginaalinõude, mis kahjustab kapitali tõhusust.
Järeldus
Tranchessi eesmärk DeFi turul on pakkuda pikaajalisi lahendusi. Varahaldus on pikka aega olnud finantssektori oluline komponent.
Kuigi DeFi maastikul on ka teisi intrigeerivaid protokolle, on Tranchess esimene omataoline. See toimib võrdlusalusena varahalduslahendusena ja tipptasemel tööriistadega kauplemiskeskkonnana nii amatöör- kui ka asjatundlikele kauplejatele.
Loodan, et see artikkel annab teile sellest huvitavast protokollist selge pildi. Jagage oma seisukohti kommentaarides.
Jäta vastus